Общая сумма невыплаченных вкладчикам или просроченных к выплате денежных средств составляет более 148 млн. рублей.
Основа деятельности таких организаций сводится к созданию денежной базы добровольных вкладчиков на основании договорных отношений. Схема работы кредитных кооперативов довольно проста: пайщики могут вкладывать свои сбережения под солидный процент (иногда он составляет порядка 200-300% годовых), а также получать денежные займы. Причем в кредит кооперативы дают деньги под более высокие проценты, чем принимают их в качестве вкладов. А разница между процентами - это доход таких организаций. Как утверждают специалисты УБЭП, деятельность некоторых кредитных кооперативов имеет схожие с созданием финансовой пирамиды схемы. Деньги новых пайщиков могут попросту использоваться на выплату процентов ранее принятых вкладов. Недобросовестные руководители или работники кредитных потребительских кооперативов при ведении бухгалтерии сознательно вносят неразбериху в документы прихода и расходования денежных средств, что позволяет им некоторое время создавать впечатление успеха и процветания данных организаций в сфере инвестирования денег вкладчиков.
В 2009 году подразделениями экономического блока ГУВД по Кемеровской области организованы и проведены около 2000 проверок по заявлениям граждан в отношении неправомерных действий руководителей кредитно-потребительских кооперативов, по результатам которых возбуждено 14 уголовных дел. В 2010 году по результатам аналогичных проверок в Кузбассе возбуждено еще 7 уголовных дел. Некоторые уголовные дела уже направлены в суд.
В Мариинске завершено расследование уголовного дела, фигурантами по которому проходят сотрудница кредитного кооператива и три местные предпринимательницы. В ходе предварительного следствия в достаточном объеме были собраны доказательства причастности женщин к хищению более 5 250 000 рублей, принадлежащих кузбасскому потребительскому кооперативу. Согласно распределенным ролям в период с апреля 2007 года по август 2008 года обвиняемые на постоянной основе занимались фальсификацией кредитных дел и хищением денежных средств.
Не последнюю роль в этом процессе играла 53-летняя контролер-кассир и кредитный инспектор по совместительству пострадавшего кооператива, именно ее следствие считает организатором преступной схемы. Она занималась формированием фиктивных кредитных дел, подписывала их по доверенности от имени директора кредитного кооператива, после чего по подложным документам и расходным ордерам выдавала деньги в виде займов, в отчетные документы вносила ложные сведения. Она же в качестве лидера и распределяла доход между участниками криминальной схемы. Активную роль в хищении выполняли и две местные предпринимательницы. Они занимались заполнением фиктивных документов от имени мнимых заемщиков, выписывали справки о доходах, заверяя их печатями своих ИП, а также занимались поиском третьих лиц, кто соглашался поставить подписи в документах и заполнить необходимые бланки.
Еще одна обвиняемая проходит по нескольким эпизодам преступной деятельности. Более чем за год членами преступной группы было сформировано 68 фиктивных кредитных дел по займам от имени жителей города Мариинск и Мариинского района. Как установило следствие, во время формирования пакета необходимых документов бланки справок с места работы и справок о доходах, а также копии паспортов злоумышленницы брали из погашенных кредитных дел. В настоящее время уголовное дело вместе с обвинительным заключением направлено в суд.
