В ходе разбирательств сотрудниками отделения по борьбе с преступлениями в сфере потребительского рынка УВД по г. Белово было установлено, что ни один человек, фигурировавший в заявлениях представителя банка, кредита не оформлял.
В дальнейшем удалось установить и то, что оформлением кредитов на ничего неподозревающих людей занимался один и тот же оператор. А все кредиты оформлены на людей, которые однажды уже пытались получить заём в данном банке, но по разным причинам получили отказ. Предоставленные для получения кредита ксерокопии своих паспортов и других документов, после несостоявшейся сделки оставались у оператора. У сотрудников милиции есть все основания полагать, что данные документов с этих ксерокопий использовались для оформления «серых» кредитов.
В настоящее время в отношении оператора банка, занимающегося заключением договоров на потребительские кредиты, возбуждено три уголовных дела по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Собирается доказательная база.
Сотрудники милиции обращаются ко всем жителям области: чтобы избежать подобных ситуаций стоит с большим вниманием относиться к документам, не оставлять без присмотра, ксерокопии паспорта с личными данными предъявлять по месту требования, а в случае отказа по кредиту - требовать возврата.
